Lo que las viudas y los viudos deben saber antes de cambiar una cuenta IRA o de corretaje estadounidense heredada.
Las decisiones heredadas sobre la cartera de inversiones pueden resultar abrumadoras, especialmente después de perder a un cónyuge o hacerse cargo de inversiones que usted no eligió.
Muchos jubilados que administran cuentas IRA o de corretaje en Estados Unidos se sienten presionados a hacer que todo sea “seguro” al invertir en bonos o efectivo. Pero las decisiones impulsadas por el miedo más que por la claridad pueden afectar la seguridad de la jubilación a largo plazo.
Un mejor enfoque comienza con la comprensión de sus fuentes de ingresos, su horizonte temporal y el papel que desempeña la cartera en su plan financiero general.
Conclusiones clave y puntos de acción
- Comprenda el papel que desempeña su cartera de inversiones dentro de su plan general de ingresos para la jubilación
- Evalúe la tolerancia al riesgo en función de su horizonte temporal, no sólo de los temores actuales del mercado.
- Conozca la estructura básica y el propósito de las inversiones que posee antes de realizar cambios.
- Revise su estrategia de inversión periódicamente en lugar de reaccionar a los movimientos del mercado a corto plazo.
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